ข้อเปิดเผยความเสี่ยงเกี่ยวกับการซื้อขายฟอเร็กซ์และ CFD ด้วยอัตราทดสอบ
ข้อมูลสำคัญที่ผู้อ่านในไทยควรทำความเข้าใจก่อนตัดสินใจใช้บริการใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ที่มีอัตราทดสอบ
ใบอนุญาตของพันธมิตรเราผลลัพธ์ในอดีต
หากคุณกำลังพิจารณาใช้บริการของโบรกเกอร์รายใดรายหนึ่ง สิ่งแรกที่ควรยึดไว้คือข้อเท็จจริงง่าย ๆ ว่าผลการซื้อขายที่เกิดขึ้นแล้วไม่ว่าจะดีหรือไม่ดี ไม่ได้บอกอะไรเกี่ยวกับผลลัพธ์ที่จะเกิดขึ้นกับคุณในอนาคต ตัวเลขที่เห็นในหน้าเว็บ โฆษณา หรือรีวิวต่าง ๆ มักถูกคัดเลือกมาและมาจากช่วงเวลาที่ตลาดมีลักษณะเฉพาะ ซึ่งอาจไม่หวนกลับมาอีก
ตลาดเปลี่ยนสภาพตลอดเวลา ทั้งสภาพคล่อง อัตราดอกเบี้ย ข่าวเศรษฐกิจ และพฤติกรรมของผู้เล่นรายใหญ่ กลยุทธ์ที่เคยได้ผลในอดีตอาจขาดทุนทันทีเมื่อสภาวะเปลี่ยน ผู้เขียนบทวิเคราะห์หรือผู้ใช้ที่โพสต์ผลกำไรก็ไม่ได้แบกความเสี่ยงแทนคุณ การตัดสินใจทุกครั้งจึงควรอยู่บนความเข้าใจว่าคุณกำลังรับความไม่แน่นอนไว้เอง ไม่ใช่บนความหวังว่าจะเกิดซ้ำเหมือนที่เคยเกิด
ช่องว่างราคาและการเลื่อนราคา
ราคาในตลาดจริงไม่ได้เคลื่อนไหวเป็นเส้นตรงเรียบเสมอ เมื่อเกิดข่าวสำคัญ เช่น การประกาศดอกเบี้ย การเปิดเผยตัวเลขจ้างงาน หรือเหตุการณ์ geopolitical ราคาอาจกระโดดข้ามระดับที่คุณตั้งคำสั่งไว้ ปรากฏการณ์นี้เรียกว่าช่องว่างราคา และเกิดขึ้นได้ทั้งในช่วงเปิดตลาดและระหว่างที่ตลาดบางแห่งปิดทำการ
เมื่อเกิดช่องว่าง คำสั่งของคุณอาจถูกจับคู่ที่ราคาแย่กว่าที่คาดไว้มาก หรือที่เรียกว่าการเลื่อนราคา ในตลาดที่มีสภาพคล่องต่ำช่วงเวลาดังกล่าว คำสั่ง stop loss อาจไม่สามารถป้องกันขาดทุนตามระดับที่กำหนดได้ เพราะไม่มีคู่สัญญาในราคานั้น ผู้ลงทุนจึงควรเผื่อไว้ว่าขาดทุนจริงอาจมากกว่าที่วางแผนไว้ โดยเฉพาะเมื่อถือสถานะข้ามช่วงข่าวหรือช่วงสุดสัปดาห์
ต้นทุนการถือครอง
ต้นทุนการซื้อขายไม่ได้มีแค่ค่าสเปรดที่เห็นบนหน้าจอ สเปรดคือส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย ซึ่งอาจกว้างขึ้นอย่างเห็นได้ชัดในช่วงที่ตลาดผันผวนหรือสภาพคล่องบาง และถูกหักออกทุกครั้งที่คุณเปิดและปิดสถานะ ยิ่งเทรดบ่อย ต้นทุนส่วนนี้ยิ่งสะสมเร็วขึ้นโดยไม่รู้ตัว
นอกจากนี้ สถานะที่ถือข้ามคืนมักมีค่าธรรมเนียมการถือครองหรือ swap ซึ่งคำนวณจากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยและอาจมีค่าบริการเพิ่มเติมของโบรกเกอร์ ต้นทุนเหล่านี้อาจกลายเป็นตัวกินกำไรระยะยาว หากคุณถือสถานะหลายวันหรือหลายสัปดาห์ ควรศึกษาตารางค่าธรรมเนียมของแต่ละผลิตภัณฑ์และบัญชีให้ละเอียด เพราะอัตราอาจแตกต่างกันตามประเภทสินทรัพย์และสกุลเงินที่ใช้เป็นหลักประกัน
ความคุ้มครองตามเขตอำนาจ
มาตรการคุ้มครองผู้ลงทุนไม่ได้เหมือนกันทุกประเทศและทุกนิติบุคคล แม้โบรกเกอร์เดียวกันอาจให้บริการผ่านบริษัทในหลายเขตอำนาจ ซึ่งแต่ละแห่งมีกฎเกณฑ์เรื่องเงินทุนสำรอง การแยกเงินลูกค้า และกองทุนชดเชยที่ต่างกัน คุณจึงควรตรวจสอบว่าบัญชีที่คุณจะเปิดนั้นอยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลใด และความคุ้มครองที่มีผลกับบัญชีนั้นเป็นอย่างไร
สิ่งสำคัญคือเว็บไซต์นี้เป็นแหล่งข้อมูลเชิงบรรณาธิการอิสระที่รีวิวโบรกเกอร์สำหรับผู้อ่านในไทย ไม่ใช่โบรกเกอร์ ไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องกับโบรกเกอร์ และไม่ได้ให้บริการทางการเงิน บัญชี เงินฝาก หรือคำแนะนำการลงทุนใด ๆ ข้อมูลบนหน้านี้จึงไม่ใช่การรับรองหรือการชี้นำให้ใช้บริการ และไม่ควรถือเป็นหลักประกันว่าคุณจะได้รับความคุ้มครองใด ๆ หากต้องการติดต่อสอบถามเกี่ยวกับเนื้อหา สามารถใช้แบบฟอร์มติดต่อบนเว็บไซต์นี้
เงินที่ยอมเสียได้
หลักการพื้นฐานที่สุดคือการลงทุนด้วยเงินที่คุณสามารถสูญเสียได้ทั้งหมดโดยไม่กระทบชีวิตประจำวัน เงินสำหรับค่าเช่า ค่ารักษาพยาบาล เงินสำรองฉุกเฉิน หรือเงินกู้ ไม่ควรถูกนำมาใช้ในผลิตภัณฑ์ที่มีอัตราทดสอบ เพราะผลขาดทุนอาจเกิดขึ้นเร็วและมากกว่าที่คาด
การซื้อขายด้วยอัตราทดสอบหมายความว่าคุณวางหลักประกันเพียงส่วนหนึ่งแต่ควบคุมมูลค่าสัญญาที่ใหญ่กว่ามาก เมื่อตลาดเคลื่อนไปในทางลบ จำนวนเงินที่เสียจริงจึงขยายตามไปด้วย และในบางกรณีอาจต้องเติมหลักประกันเพิ่มหรือถูกปิดสถานะโดยอัตโนมัติ การกำหนดขนาดสถานะให้เล็กเมื่อเทียบกับเงินทุนและตั้งจุดตัดขาดทุนล่วงหน้าจึงเป็นวินัยที่ควรทำก่อนเปิดคำสั่งทุกครั้ง ไม่ใช่ทำหลังขาดทุนแล้ว
สัดส่วนบัญชีที่ขาดทุน
ข้อมูลจากผู้ให้บริการหลายรายในอุตสาหกรรมนี้ระบุว่าสัดส่วนของผู้ลงทุนรายย่อยที่ขาดทุนจากการซื้อขาย CFD และผลิตภัณฑ์ที่มีอัตราทดสอบอยู่ในระดับสูงอย่างมีนัยสำคัญ ตัวเลขนี้สะท้อนภาพรวม ไม่ได้บอกว่าคุณจะอยู่ในกลุ่มไหน แต่เป็นการเตือนว่าความน่าจะเป็นทางสถิติไม่ได้เข้าข้างผู้ลงทุนรายย่อยโดยทั่วไป
อัตราทดสอบทำงานทั้งสองทาง เมื่อตลาดไปทางที่คุณคาด กำไรอาจเพิ่มขึ้นเร็ว แต่เมื่อไปทางตรงข้าม ขาดทุนก็เพิ่มขึ้นในสัดส่วนเดียวกันหรือมากกว่า เพราะขาดทุนคิดจากมูลค่าสัญญาที่ใหญ่กว่าเงินประกันของคุณมาก การเข้าใจกลไกนี้อย่างชัดเจนและยอมรับว่าอาจสูญเสียทั้งจำนวนเป็นเงื่อนไขจำเป็นก่อนตัดสินใจใด ๆ เนื้อหาบนเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อให้ข้อมูลและมุมมองเชิงบรรณาธิการเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำให้ซื้อขาย
